14.7.1 Kredyty

• w podziale na waluty (w przeliczeniu na PLN) / według rodzaju stopy procentowej

Na dzień 31 grudnia 2021 roku niewykorzystane otwarte linie kredytowe (nota 16.5.4) powiększone o należności z tytułu dostaw i usług oraz pozostałe należności (nota 14.5.2) oraz środki pieniężne (nota 14.6) przewyższały zobowiązania z tytułu dostaw i usług oraz pozostałe zobowiązania (nota 14.5.3) o 13 086  mln PLN.

Grupa zabezpiecza częściowo przepływy pieniężne związane z płatnościami odsetkowymi dotyczącymi zewnętrznego finansowania w EUR wykorzystując w tym celu swapy walutowo-procentowe (CIRS) oraz swapy procentowe (IRS).

W okresie objętym niniejszym skonsolidowanym sprawozdaniem finansowym ani po dniu sprawozdawczym nie wystąpiły przypadki niewywiązania się ze spłaty kapitału bądź odsetek z tytułu kredytów.

W przypadku funkcjonujących umów kredytowych, spółki z Grupy ORLEN zobowiązane są do utrzymywania wybranych wskaźników finansowych w określonych przedziałach. W 2021 roku wskaźniki te oceniane przez banki kredytujące znajdowały się na bezpiecznym poziomie. Kowenantem w umowach kredytowych jest wskaźnik dług netto/EBITDA przed odpisami aktualizującymi netto, skorygowany o wyłączenia zgodnie z definicjami poszczególnych składników z umów kredytowych. Wartość tego kowenantu na dzień 31 grudnia 2021 roku wynosiła:

•  0,62 dla PKN ORLEN i skalkulowana została na poziomie danych skonsolidowanych Grupy ORLEN,
• 1,57 dla Grupy ENERGA i skalkulowana została na poziomie danych skonsolidowanych Grupy ENERGA.

Powyższe wartości kowenantu spełniają zapisy zawarte w umowach kredytowych PKN ORLEN oraz Grupy ENERGA. 

Kredyty w formule Project Finance Spółki Nowotna Farma Wiatrowa z Grupy ORLEN Wind 3 zabezpieczone są majątkiem spółki sfinansowanym z otrzymanych środków. Zabezpieczenia dotyczą głównie zastawów rejestrowych na rzeczowych aktywach trwałych, wierzytelności oraz rachunków bankowych.